Форекс-мошенники будут существовать, пока существует рынок Forex. Многие инвесторы привлекаются обещаниями быстрого обогащения и финансовой свободы, но за этими заманчивыми предложениями часто скрываются ловушки нелегальных брокеров.
В 2014 году AMF (Autorité des Marchés Financiers) провел исследование, показавшее, что 9 из 10 клиентов, инвестировавших в Forex и/или CFD через авторизованные платформы, потеряли деньги. Средний убыток на одного клиента составил 10 900 евро. В ответ на это AMF активизировал профилактические мероприятия и регулярно обновляет черный список нелегальных брокеров. С декабря 2016 года введен запрет на электронную рекламу бинарных опционов, Форекс и CFD для физических лиц.
Однако этот запрет не сдерживает поток скам-брокеров, которые продолжают появляться в сети целыми группами. Мы исследовали, какие приемы используют жулики, и расскажем вам, как распознать их и защитить свои средства.
Что такое нелегальный Forex?
Нелегальный форекс представляет собой торговлю валютами без соответствующего лицензирования и регулирования. В отличие от своих легальных аналогов, такие брокерские компании и платформы не подчиняются законам и нормативам, установленным финансовыми регуляторами. В результате, инвесторы, попавшие в сети нелегальных брокеров, подвергаются значительным рискам. Мошенничество, манипуляции с котировками и внезапные исчезновения с деньгами клиентов — это лишь малая часть возможных проблем.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Если форекс-брокер не выплачивает деньги: причины?
Чем нелегальный Forex отличается от легального?
- Регулирование и лицензирование. Легальный форекс регулируется такими организациями, как Центральный банк РФ, что особенно важно для русских трейдеров. Центральный банк России устанавливает строгие правила для форекс-дилеров, включая требования к капиталу и защиту клиентов. Это обеспечивает определенный уровень безопасности для инвесторов. Помимо Центрального банка РФ, международные регуляторы, такие как CFTC (США), FCA (Великобритания) и ASIC (Австралия), также устанавливают высокие стандарты для брокеров. Нелегальный форекс не имеет лицензий и не подчиняется регулированию, что значительно увеличивает риск для инвесторов. Инвестируя через таких брокеров, трейдеры рискуют потерять все свои средства без какой-либо возможности вернуть их.
- Безопасность средств. Легальные брокеры хранят деньги клиентов на отдельных счетах и обеспечивают компенсации в случае банкротства. В нелегальном форексе такие меры отсутствуют, что увеличивает риск утраты средств.
- Прозрачность. Легальные брокеры обязаны предоставлять полную информацию о своих услугах, комиссиях и условиях торговли. В нелегальном форексе отсутствует прозрачность, и клиенты часто не знают, кто управляет их деньгами.
- Защита инвесторов. Регулирующие органы защищают права инвесторов на легальном форексе, предоставляя возможность разрешения споров и компенсации в случае мошенничества. В нелегальном форексе такой защиты нет, и инвесторы остаются без поддержки.
- Репутация и надежность. Легальные компании обычно имеют проверенную репутацию и долгую историю работы. Нелегальные брокеры часто имеют сомнительную репутацию и могут быстро исчезнуть, оставив клиентов ни с чем.
Почему важно выбирать легальный Форекс?
Выбор между легальным и нелегальным форексом не должен вызывать сомнений. Легальные брокеры предлагают защиту, прозрачность и уверенность в том, что ваши инвестиции находятся в надежных руках. Нелегальный форекс, напротив, — это мир, где правила не соблюдаются, а риск потерять деньги чрезвычайно высок.
Настоятельно рекомендуем инвесторам тщательно проверять брокеров и выбирать только тех, кто имеет соответствующие лицензии и подчиняется регулирующим органам. Ваша финансовая безопасность и спокойствие стоят того, чтобы уделить этому вопросу должное внимание.
Какие методы используют мошенники на рынке Форекс?
Форекс-мошенничество может проявляться в различных формах, но одно неизменно: мошенники предлагают инвестиционные возможности, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Если у вас недостаточно опыта в торговле, мошенники попытаются использовать ваше желание быстрого и безопасного заработка. Они понимают, что никто не хочет терять деньги, и делают вам ошеломляюще привлекательные предложения.
Важно помнить, что торговля на рынке Forex сопряжена с высоким уровнем риска, и потери неизбежны. Осознав это, вы будете менее подвержены уловкам аферистов. Вот некоторые из наиболее распространенных тактик, которые они применяют:
- Фальшивые брокеры: создают поддельные компании и исчезают с деньгами.
- Пирамидальные схемы: обещают высокую доходность за счет новых участников.
- Манипуляции с котировками: создают искусственные потери.
- Бонусы с ловушками: сложные условия вывода средств.
- Социальная инженерия: завоевывают доверие фальшивыми отзывами.
- Поддельные платформы: имитируют работу настоящих систем.
- Фальшивые сигналы: бесполезные или убыточные торговые сигналы.
Советы по защите: как распознать мошенников на Forex-рынке
Проверка лицензий
Перед началом работы с брокером убедитесь, что он имеет все необходимые лицензии. В России все форекс-брокеры должны быть зарегистрированы и лицензированы Центральным банком Российской Федерации (ЦБ РФ). Это главный финансовый регулятор страны, который обеспечивает соблюдение стандартов и защиту интересов инвесторов. Кроме того, если вы работаете с международными брокерами, убедитесь, что они зарегистрированы в таких организациях, как Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) или Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Проверить лицензию можно на официальных сайтах этих регуляторов.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Легальные Форекс-брокеры с лицензией Центробанка РФ
Обращение в надзорные органы
Если у вас возникают подозрения относительно деятельности вашего брокера, незамедлительно обратитесь в соответствующий надзорный орган. В России вы можете подать жалобу в Центральный банк РФ через их официальный сайт и написать заявления в полицию. Аналогично, в других странах вы можете обращаться в CFTC, FCA или ASIC. Подать жалобу можно онлайн, предоставив все необходимые доказательства и описание вашей ситуации.
Процедура возврата денег от скам-брокера
- Соберите доказательства: сохраните все документы, электронные письма, скриншоты транзакций и другие подтверждения финансовых потерь и взаимодействия с брокером.
- Подайте жалобу: обратитесь в соответствующий регуляторный орган (в России — ЦБ РФ), предоставив все необходимые доказательства.
- Свяжитесь с банком или платежной системой: объясните ситуацию, чтобы оспорить транзакции и вернуть деньги.
- Консультация с юристом: при необходимости обратитесь к специалисту по финансовым спорам.
Проверка лицензий и готовность обратиться в надзорные органы помогут защитить ваши средства на Forex-рынке.
Вопросы, которые нужно задать форекс-брокеру, чтобы избежать мошенничества
Вопросы для проверки форекс-брокера и защиты от мошенничества. Вот некоторые из них:
- Знайте свои права. Уточните, что делать, если вам не подходит предложение брокера, и насколько обязывающим является договор. Это поможет понять вашу защиту и возможности в случае проблем.
- Проверьте контакты. Оцените доступность брокера: можно ли позвонить, использовать Skype или отправить электронное письмо? Указывают ли они физический адрес и реальные имена сотрудников?
- Проверьте регистрацию компании. Убедитесь, что брокер зарегистрирован и имеет необходимые лицензии. Попросите предоставить историю работы и доказательства регулирования.
- Все должно быть задокументировано. Вся информация от брокера должна быть в письменной форме. Не полагайтесь на устные заявления или телефонные разговоры.
Используйте эти вопросы и советы, чтобы защитить себя и свои инвестиции от мошенничества на форекс-рынке.
Заключения
Выбор надежного форекс-брокера — это не просто важный шаг, а необходимое условие для защиты ваших инвестиций. Легальные брокеры обеспечивают безопасность, прозрачность и соответствие строгим нормативам, в то время как нелегальные брокеры несут в себе высокие риски и отсутствие каких-либо гарантий. Проверка лицензий, контактных данных и истории компании — это обязательные меры предосторожности.
Документируйте всю информацию и не стесняйтесь обращаться в надзорные органы при первых признаках мошенничества. Эти шаги помогут вам избежать ловушек и сохранить ваши средства.
