FSAEE – Управление финансового надзора Эстонии выполняет функцию надзора за всеми поставщиками услуг, работающими на финансовых рынках государства. Под контроль надзорного органа попадают следующие участники финансовой системы:

• банковские учреждения;
• страховые сообщества;
• брокерские компании;
• обменные пункты;
• крупные инвесторы и трейдеры;
• инвестиционные фонды;
• эмитенты ценных бумаг;
• хедж-фонды и прочие финансовые структуры.

Управление финансового надзора Эстонии выступает одним из немногих регуляторов, который лицензировал деятельность криптовалютных проектов, обеспечивая членов оптимальными условиями для развития данного сегмента рынка. Вид главной страницы официального сайта fi.ee представлен ниже на скриншоте. 

Штаб-квартира FSAEE расположена в Таллине (Эстония). Свою работу финансовый регулятор ведет с 2002 года, став единственным органом контроля на смену трем предыдущим регулирующим структурам. Организационная структура регулятора состоит из Наблюдательного совета, который включает 6 уполномоченных лиц. За выполнением повседневных обязанностей представителей органа отвечает Правление, включающее трех квалифицированных сотрудников. 

Функционирование FSAEE осуществляется при поддержке Банка Эстонии. При этом регулятор представляет собой независимую организацию, которая финансирует себя самостоятельно. Бюджет регулятора формируется за счет сборов, которые оплачивают потенциальные и действующие члены. 

Функции и особенности регулятора финансового рынка Эстонии EFSA

Управление финансового надзора Эстонии выполняет функцию защиты потребителей финансовых услуг от некачественного обслуживания со стороны посредников. Таким образом регулятор решает две проблемы – борется с мошенничеством и способствует укреплению экономической системы страны. 

На представителей контролирующего органа возложены следующие обязанности и задачи:

• выдавать лицензии поставщикам финансовых услуг, которые планируют выйти на финансовые рынки государства;
• проверять деятельность подотчетных организаций с целью обнаружения возможных нарушений в их работе (мониторинг отчетности, финансовой ликвидности и т. д.);
• составлять годовые отчеты, анализируя каждый сегмент финансового сектора;
• информировать потребителей услуг о возможностях финансовой системы (какие виды заработка предусмотрены, чего остерегаться при сотрудничестве с финансовыми посредниками, что нового происходит на рынках и т. д.).

Также в компетенцию регулятора входит разработка схем, реализация которых позволит снизить риск мошенничества и предотвратить отмывание денежных средств. От каждой подотчетной организации контролирующий орган требует прозрачности и детализированной отчетности в работе. 

Лицензии FSAEE для брокеров: процедура получения

Прежде чем осуществлять финансовую деятельность на территории Эстонии, компания должна выполнить ряд условий и подать соответствующий запрос в Управление финансового надзора. Чтобы иметь право на получение лицензии, посреднику необходимо:

• зарегистрировать юридическое лицо на территории страны;
• иметь в руководящем составе фирмы только опытных и образованных специалистов (лица без опыта и должного образования не допускаются);
• предоставить финансовую документацию об уставном капитале – его минимальный размер определяется видом деятельности компании (от 50 000 евро) и подтвердить факт происхождения денежных средств.

В случае, если документы поданы правильно, процесс рассмотрения заявки на оформление документа занимает около полугода. В противном случае пакет документов отправляют на доработку. Данный фактор значительно снижает репутацию компании-претендента и увеличивает сроки оформления лицензии. При каждом обращении посредника с него взимается сбор в размере 1 000 евро. 

Выводы о регуляторе FSAEE

Лицензии финансового регулятора пользуются высокой популярностью и уровнем доверия среди трейдеров и инвесторов. Достаточно жесткий отбор претендентов на получение разрешительного документа и тщательный надзор за качеством оказываемых услуг лицензируемыми компаниями делает контролирующий орган одним из авторитетных и надежных.