Несмотря на недавнее снижение цен на криптовалюты, цифровые валюты по-прежнему невероятно популярны. Многие по-прежнему рассматривают криптовалюту как схему «быстрого обогащения», где они могут вложить несколько долларов и получить в 10 или 100 раз больше своих денег, в идеале как можно скорее. Но этот менталитет и большое непонимание того, как работает криптовалюта, привели к тому, что мошенники пытаются обокрасть неосторожных.
На самом деле, согласно опросу 2021 года, проведенному CryptoVantage, источником новостей о криптовалюте, почти 33 процента респондентов заявили, что стали жертвами мошенничества с криптовалютой. Поэтому тем, кто хочет торговать цифровыми валютами, следует быть осторожными — даже с теми, кто, кажется, дает им халяву!
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Топ-5 схем финансового мошенничества в Telegram: как распознать и защититься
Вот три типа мошенничества с криптовалютой, на которые следует обратить внимание, и как защитить себя.
Мошенничество с криптовалютой, которого следует остерегаться
Мошенничество с криптовалютой может принимать несколько форм, и важно знать, как они работают, чтобы вы могли распознать их, когда увидите. Дион Гийом, глобальный руководитель по связям с общественностью и коммуникациям в Gate.io, платформе для торговли криптовалютой, классифицирует самые популярные криптомошенничества по трем основным категориям: схемы Понци, накачка и сброс (памп-энд-дамп) и классическое “ковровое” мошенничество. Вот как они работают:
1. Схемы Понци
Схема Понци, также известная как пирамида, является классической аферой. В этой настройке вы вознаграждены за привлечение большего количества людей к криптовалюте. Любые деньги, внесенные в схему, используются в качестве выплат людям, находящимся выше в пирамиде. Когда жертв больше не удается найти, схема обычно рушится.
Гийом говорит, что такие виды мошенничества легко обнаружить, и они основаны на том, как вам платят: «Если протокол обещает вам более высокую прибыль за привлечение большего количества людей, то перед вами классический метод Понци».
2. Памп-энд-дампы
Название этого вида мошенничества в полной мере отображает принцип его работы и намекает нам, чего ожидать от подобной схемы.
При накачке и дампе группы злоумышленников искусственно завышают стоимость токена, привлекая больше инвесторов, прежде чем продать свои токены (демпинговать) и получить прибыль.
Эта афера основана на раскрутке монеты и привлечении большего количества людей к ее покупке. По мере роста цены инсайдеры продают монету, сбрасывая ее на публику, и трейдеры остаются с бесполезными монетами. Чтобы не попасть впросак и не стать жертвой подобного мошенничества, стоит остерегаться монет, которые резко и очень быстро взлетают в цене в течение небольшого отрезка времени.
3. Ковровое вытягивание
Ковровое вытягивание — это криптомошенничество, при котором основатели криптовалюты просто исчезают в один прекрасный день и забирают с собой все свои токены — ваши деньги. В конце 2021 года произошла широко разрекламированная афера с криптовалютой Squid, и основатели ушли с миллионами наличными.
Мошенничество может быть сложнее предсказать, потому что, как правило, вы должны доверять создателю монеты, и может быть неочевидно, что это мошенничество, пока создатель просто не испарится в воздухе.
Но одним контрольным признаком, все же можно определить монету, которая сулит денежные потери. Обычно подобную криптовалюту нельзя продать в любое время, по первому же своему желанию. Отсутствие 100% ликвидности – существенный звоночек воздержаться от вложений в такой цифровой актив.
Остерегайтесь и других распространенных криптомошенников
Эти первые три мошенничества напрямую связаны с инвестированием в криптовалюту, но другие, такие как афера со зловещим названием «разделка свиней», пытаются охотиться на тех, кто еще даже не начал вкладываться в крипту. Тем не менее эта схема вполне успешно обогащается на растущем интересе пользователей к миру цифровых денег.
Афера откармливает потенциальную жертву яркими поддельными обещаниями богатства – картинками рокошных автомобилей, домов и отфотошопленными банковскими профилями на сотни тысяч долларов. Расчет весьма прост – кто-то точно клюнет на приманку и отправит деньги в проект.
Подобные видеоролики распространяются по всем социальным сетям, а мошенники демонстрируют толстые пачки наличных и дорогие автомобили. После поимки жертвы и получения денег мошенник исчезает и больше никогда не выходит на связь.
Другой вид мошенничества заключается в использовании токенов для раздачи сторонникам криптовалюты. По словам Алана Эшвейлера, главного операционного директора Stacked Invest, платформы для криптоинвестирования, аирдроп помещает токены в ваш криптокошелек, и создатели криптопроекта могут сделать это с целью расширения сети сторонников.
Но когда вы принимаете аирдроп, вы можете раскрыть свои персональные данные, которые касаются вашей криптоинвестиционной деятельности, мошеннику.
Субъект выдаст вам токен, который, по-видимому, имеет ценность, и когда вы соберетесь обменять этот аирдроп на другой, более известный токен, вы предоставите протоколу больше разрешений, чем вы предполагаете. Затем хакер получит доступ к остальной части вашего кошелька и воспользуется нею.
Признаки того, что вы могли стать жертвой мошенничества
Вероятнее всего, вы не сможете предугадать, как будет работать та или иная криптовалюта. Однако вы можете подумать дважды, прежде чем вложить в нее свои с трудом заработанные деньги. Есть масса других признаков мошенничества, при виде которых стоит отказаться от инвестиций в криптокоин:
- Обещания высокой прибыли. Это один из самых явных признаков мошенничества, с которым вы столкнетесь. Обещания типа: «Дайте мне 200 долларов, и я верну вам 2000 долларов или больше, просто заплатите 10-процентную комиссию» – все это развод чистой воды.
- Машины, деньги и другие атрибуты богатства. Некоторые мошенники обращаются к весьма ярким триггерам для привлечения внимания. Надежные аферы — это проекты, которые обещают Ламбо и огромные особняки с миллионами долларов. Увы, но в криптовалюте нет ни того, ни другого.
- Грамматические ошибки. Даже такая простая вещь, как плохая грамматика на сайте или в рекламе, может указывать на мошенничество. Если кто-то, ведущий законную деятельность, хочет привлечь инвесторов в свой проект, он не будет делать это в социальных сетях. Такие компании имеют авторитетный веб-сайт, лицензию FINRA. На их ресурсах вы не найдете чудовищных ошибок.
- Отказ от предоставления контактных данных или информации о веб-сайте. Если контактное лицо отказывается предоставить вам адрес веб-сайта или контактную информацию, это может быть первым признаком мошенничества.
- Предложения, которые слишком хороши, чтобы быть правдой. Один из самых простых способов определить мошенничество — это спросить себя, не выглядит ли это слишком привлекательно, чтобы быть правдой. Предлагаются ли огромные доходы? Существуют ли сложные «гарантии», которые не кажутся разумными? Есть ли в предложении нереальная срочность?
Эти подсказки должны помочь вам вовремя распознать мошенничество.
Как защитить себя от криптомошенников
Если вы хотите инвестировать в определенную криптовалюту, эксперты рекомендуют ряд шагов, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества. Фактически, многие из этих шагов требуют лишь скромных затрат времени, чтобы вы не потеряли все свои инвестиции в пользу мошенника.
- Проведите собственное расследование. Не доверяйте просто чьей-то подаче. Возьмите и проделайте свою собственную работу, чтобы узнать, является ли проект законным. Попробуйте найти отчеты, чтобы увидеть, работает ли криптоплатформа и законна ли она. Посмотрите, насколько развита платформа и узнайте, сколько людей работает на ней. Не забудьте поинтересоваться, среди прочего, кто является основателями или руководителями этого проекта. Фундаментальные исследования могут помочь вам избежать наихудших последствий.
- Краудсорсинг информации о проекте. У вас есть масса ресурсов, доступных в интернете, чтобы узнать о данной монете, вплоть до Reddit и Twitter. В поисках правдивой информации все средства хороши, даже отзывы в соцсетях.
- Настройте двухфакторную аутентификацию. Настройка двухфакторной или многофакторной аутентификации может помочь защитить вашу учетную запись. Конечно, это неприятно, но если вы не позаботитесь о надежной защите своего профиля, мошенники с легкостью завладеют вашими учетными записями в социальных сетях и будут использовать ваш профиль для обмана других.
- Инвестируйте в известные криптовалюты, которые заявили себя как надежные активы. Инвестируйте в проверенный проект, который существует на рынке уже некоторое время.
- Работайте с проверенными партнерами. Всегда работайте через известную инвестиционную фирму или советуйтесь с надежным другом или членом семьи. Никогда не отправляйте деньги или криптовалюту никому, даже своим друзьям, если вы не проверите их дважды через другую платформу.
- Будьте осторожны с предоставлением разрешений для вашего кошелька. Избегайте предоставления неизвестным людям доступа к любым децентрализованным кошелькам, если вы не понимаете, какие разрешения вы предлагаете. Вы можете разрешить им доступ к своим криптоактивам.
- Проверьте ссылки на проекты. Это звучит как базовая блокировка и борьба, но простая проверка ссылок на проект может помочь вам избежать мошенничества. Мошенники часто изменяют URL-адреса, заменяя буквы, чтобы заставить пользователей посетить незаконные веб-сайты.
- Найдите надежное освещение в СМИ. Положительное освещение криптопроекта авторитетным СМИ может помочь установить доверие к криптопроекту.
Вот некоторые из основных шагов, которые помогут защитить вас и ваши деньги от мошенников в сфере криптовалют.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Топ-5 приёмов мошенников в сезон распродаж
Нижняя черта
Хотя вы, возможно, не сможете избежать самых умных мошенников, важно не позволять своей жадности опередить вашу способность ясно мыслить. Таким образом, имеет смысл следовать самому основному правилу предотвращения мошенничества: «Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть». Но даже принятие других мер предосторожности, основанных на здравом смысле, может помочь вам избежать некоторых из худших аспектов криптомира.
