Каждый трейдер рано или поздно сталкивался в своей жизни с новым брокером. И при наиболее благоприятном сценарии в голове у потенциального клиента всегда должны возникать вопросы:
- а легален ли брокер?
- какие лицензии он имеет?
- в какой юрисдикции его услуги разрешены?
На первый взгляд получить ответы на эти вопросы не так то и просто. Но на самом деле в сети имеются все необходимые источники для мониторинга юридических данных о финансовом посреднике.
В данной статье вы узнаете, где и как проверять главный аспект репутации брокерской компании — легальность.
Где искать юридические документа на сайте брокера?
Самое первое, о чем должен подумать пользователь, присматривается к брокеру как к новому финансовому партнеру, так это о юридической документации. Крайне важно понять, что любой уважающий себя и своих клиентов брокер позаботиться о том, что соответствующий материал можно было легко найти на его официальном сайте. Чаще всего в раздел с документацией можно попасть через основное контекстное меню. Речь идет о таких разновидностях документов:
- лицензии на деятельность;
- регулирующие документы;
- учредительные документы на организацию.
На скриншоте ниже показано, как может выглядеть раздел с документацией. Чаще всего он размещается в блоке “О компании”, либо же может в отдельном порядке маркироваться как часть контекстного меню меню.
Переходя в раздел с юридическими документами, в идеале пользователь должен увидеть все надзорные органы, осуществляющие контроль деятельности компании и предоставляющие соответствующие разрешения на оказание торговых услуг. Также желательно, чтобы на сайте присутствовать скриншоты документов об инкорпорации или ссылки на официальные реестры соответствующих регуляторов, привязанные к номеру лицензии для максимально удобства сиюминутной проверки.
Альтернативным местом размещения данных на сайте брокера может быть футер. Зачастую в этом разделе сайта дублируются контактные данные, юридический адрес и номера действующих лицензий. Дополнительно именно в футер брокер сносит дисклеймер о том, для резидентов каких именно стран его услуги могут быть недоступны.
В отдельных случаях бывает так, что в открытом доступе документация на платформе брокера отсутствует. В такой ситуации можно обратиться в чат техподдержки и в индивидуальном порядке запросить соответствующие файлы для самостоятельного изучения. Если брокер работает легально, его менеджеры никогда не откажут потенциальному клиенту в раскрытии данных о лицензировании. Если же техподдержка наотрез отказывается предоставлять документы, оправдывая свой отказ тем, что речь идет о конфиденциальной информации, от сотрудничества с такой компанией рекомендуется воздержаться.
Проверка на сайте ЦБ в списке мошенников
Для аудитории трейдеров, находящихся в России, крайне важным остается пункт проверки брокерской компании на наличие лицензии от главного локального финансового регулятора, а именно от Центробанка. На официальном сайте регулятора данный раздел для проверки называется “Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке”.
Нажав на кнопку “Перейти к поиску” страница откроет поисковую строку, в которой можно указать домен или одно из названий брокера. После этого сайт регулятора подтянет всю имеющуюся информацию о компании в ключе ее легальности. Выглядеть все это будет следующим образом.
Если кликнуть по результату поиска, откроется расширенная версия страницы, где будет указан статус компании, юридический адрес, все домены, закрепленные за ней, а также дата внесения брокера в черный список.
Этой информации будет вполне достаточно для того, чтобы сделать конкретные выводы в отношении надежности финансового посредника. Важно понимать, что регулятору необходимо некоторое время на внесение брокеров в список лицензиатов или мошеннических организаций. Если при проверке посредника, он не оказался ни в одном из списков, значит стоит немного подождать или усомниться в надежности компании.
Проверка на сайте ЦБ среди лицензиатов
Дополнительно на сайте Центробанка любой пользователь имеет возможность проверить интересующую его компанию на наличие ее в списке “Участников финансового рынка”. Раздел проверки называется аналогичным образом и позволяет узнать, какой статус имеет финансовая компания в данном секторе.
Указав в строке поиска компанию, пользователь сразу увидит, легально ли она предоставляет услуги на территории РФ, или нет. Если брокер отсутствует среди лицензиатов, значит его деятельность не регламентируется локальным регулятором и в таком случае поиск отобразит фразу “Данные не найдены”.
Если же компания все таки работает легально, результатом поиска станет стаус, номер лицензии и базовая информация о финансовом учреждении.
Проверка легальности компании на сайтах других регуляторов
Алгоритм проверки на сайтах альтернативных регулирующих органов мало чем отличается ото того, что было описано ранее. Смысл действий со стороны заинтересованного пользователя всегда один и тот где: найти критерий поиска или единую поисковую строку, и ввести базовые данные о брокерской компании (название брокера, сайт или номер лицензии).
Как проверить брокера на сайте CySEC
Для того, чтобы проверить данные о компании на сайте Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC, которая является одним из наиболее частых надзорных органов, встречающихся на сайтах брокеров, достаточно перейти на соответствующий сайт и указать название компании или номер лицензии в поисковой строке, которая находится в верхнем правом углу главного интерфейса.
Если компания не является лицензиатом, поиск просто покажет отсутствие результатов. Если же брокер имеет лицензию, в таком случае регулятор выдаст номер документа, дату и другую актуальную информацию.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Gerionomy – брокер мошенник, который не выполняет своих обещаний и не выплачивает денег
Как проверить брокера на сайте FCA
Если на сайте брокера указано, что он имеет лицензию центрального органа надзора за рынком финансовых услуг Великобритании FCA, в таком случае проверить подлинность лицензии можно на официальном сайте данного регулятора, как и в предыдущем случае. Алгоритм действий со стороны заинтересованного трейдера будет аналогичным. На сайте размещена поисковая строка, в которой обозначается номер лицензии или название компании.
После введения данных в поиск регулятор отобразит результаты в виде детального описания документов, либо в виде отказа. Второй сценарий будет свидетельствовать о том, что на сайте брокера указана неправдивая информация и он не относится к числу регулируемых компаний.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Клонированный лжеброкер Cbase Mgmt врёт о себе на каждом шагу
Как проверить брокера на сайте IFSC
IFSC – комиссия по международным финансовым услугам Белиза. Она относится к числу наиболее популярных и известных финансовых регуляторов, упоминание которого на сайтах брокеров встречается с завидной регулярностью. Проверка компании через официальный сайт надзорного органа буквально ничем не отличается от проверок, описанных ранее.
В блоке контекстного меню в верхней части экрана будет представлена все та же поисковая строка, в которой пользователь обозначает интересующую его компанию или лицензию, после чего дожидается результатов поиска. Наличие лицензии будет отображено в специальной форме с указанием данных о финансовой организации, сроках лицензирования и так далее. Отсутствие лицензии будет отражаться через отсутствие результатов поиска.
Заключение
Каким бы надежным в глазах трейдера не выглядел брокер, без реальной проверки его юридических документов эта надежность так и будет оставаться прозрачной. Парадокс в том, что сама проверка документов может занять всего несколько секунд, но такое простое и короткое действие может уберечь клиента от потери десятков тысяч долларов на мошеннических сайтах. С учетом того, что реестры международных финансовых регуляторов, а также Центробанка являются открытыми, получить регистрационные данные о том или ином финансовом посреднике не составит никакого труда. Здесь как никогда важно ценить свое время и ресурсы, отдавая предпочтение по-настоящему честным и легальным организациям, обходя стороной мошеннические сайты.
